In ultimii ani, mai multi brokeri au parasit marile banci de investitii de pe Wall Street pentru a-si fonda propriile firme. De regula, astfel de plecari sunt o veste rea pentru clientii mari, deoarece acestia pot sa participe la cele mai bune IPO-uri si la alte tranzactii, prin intermediul bancilor mari, si ar putea pierde accesul cand brokerul lor paraseste “nava”, scrie investinganswers.com. Dar pentru cei mai multi dintre investitori, este o veste buna, avand in vedere ca brokerii tocmai deveniti independenti se pot concentra pe nevoile lor si nu pe nevoile marilor firme de brokeraj, care nu actioneaza intotdeauna in interesul clientilor lor.
Pentru a vedea cata incredere poti sa ai in brokerul tau, urmareste daca apare vreunul dintre aceste “discursuri”:
1. “Analistii mei iubesc aceasta actiune.”
Daca brokerul tau incearca sa te forteze sa cumperi o actiune, inseamna ca potentialul ei a trecut de cateva zile sau poate chiar de mai mult de atat. Cele mai bune idei de investitii sunt raspandite initial, in mod discret, intre clientii preferati ai firmei si chiar mai rau de atat, intre traderii de la departamentul propriu de tranzactionare al firmei respective. V-ati intrebat vreodata cum se face ca aceste operatiuni de tranzactionare pe contul propriu al societatii reusesc sa aduca bani desi clientii firmei pierd bani? Acum stiti. Si uneori, o firma decide ca traderii sai detin prea mult dintr-o anumita actiune. Si ghici cui i s-a spus sa ajute sa scape de acea actiune? Brokerului. Solutia: lucreaza cu oameni care au zero conflicte de interese.
2. “Intram in aceasta noua afacere fierbinte.”
Fii precaut fata de actiunile vandute in IPO-uri sau fata de alte instrumente financiare care sunt vandute intr-o oferta clientilor. Fiecare oferta de acest gen are un prospect care indica firma care conduce oferta si cele o sustin. Daca firma ta este in partea de jos a acestei liste, atunci stai departe. Iata cum functioneaza: daca firma ta tocmai a gasit niste actiuni pe care sa le vanda, iar tranzactia se va face in cateva zile, atunci este un semn sigur ca cererea a fost relativ slaba, iar firma cu care lucrezi a fost adusa in ultimele minute. Asta inseamna ca oferta este una proasta. Doar spune “nu, multumesc”.
3. “Ar trebui sa cumperi asta acum. Nu o sa mai fie o afacere buna saptamana viitoare.”
Brokerii sunt presati sa genereze tranzactii. Si sefii lor ii vor impinge sa-si atinga tintele la finele fiecarei luni sau la finele fiecarui trimestru. Nu te simti obligat sa urmezi sfatul brokerului tau, daca idea lui sau a ei nu pare a fi una buna si vine tocmai la sfarsitul unei astfel de perioade. Este bine sa te obisnuiesti sa refuzi unele dintre ideile brokerului tau in momentul in care incepeti sa lucrati impreuna. Vezi mai intai cum performeaza aceste idei de investitii. Explica-i ca vei accepta mai multe dintre ideile de investitii pe care ti le propune pe masura ce lucrati mai mult timp impreuna, dar sa continue sa-ti spuna totusi ce investitii i se par interesante in momentul acela.
4. “Brokerul tau tocmai a plecat, dar avem unul mai bun care sa-l inlocuiasca.”
Poftim? Unde a plecat? Si de ce a plecat? Incearca sa afli unde a plecat brokerul cu care lucrai si incearca sa vorbesti cu el. Brokerii pleaca de multe ori pentru motive simple cum ar fi comisioanele mai mari. Dar uneori pleaca si cand firma unde sunt angajati coboara sub standardele lor de integritate.
In concluzie, in aceasta industrie lucreaza multi oameni foarte inteligenti si corecti. Dar asta nu inseamna ca nevoile tale vor fi mereu pe primul loc. Nu ai de ce sa presupui ca ti se va spune intotdeauna adevarul. Dar este dreptul tau sa ai un nivel de confort ridicat. Iar asta inseamna comunicare onesta si foarte multa transparenta. Nu te multumi cu mai putin.
Concluzie: ce bine ar fi sa fim toti brokeri pe propria piele, un fel de broker – PFA !