Vineri, 10 ianuarie 2014

Care sunt principalele reguli pe care trebuie sa le respecte consultantii de investitii

Consultantii de investitii si societatile de brokeraj au obligatia respectarii urmatoarelor reguli de conduita:

  • sa presteze serviciile de consultanta cu profesionalism, sa manifeste competenta si obiectivitate in rapoartele intocmite si aprecierile formulate;
  • sa mentina un standard ridicat al cunostintelor sale profesionale si sa respecte legile, regulamentele, normele care privesc domeniul sau de activitate;
  • sa utilizeze  surse de informatii adecvate analizelor si recomandarilor elaborate, fiind interzisa folosirea unor informatii nereale, eronate, in rapoartele sau recomandarile sale;
  • sa pastreze evidentele materialelor, a surselor de informare utilizate, pentru ca in orice moment sa faca dovada bunei sale credinte;
  • sa prezinte clientului trasaturile generale ale procesului de investire in instrumente financiare, precum si criteriile care stau la baza crearii, analizarii si selectarii unui portofoliu de instrumente financiare;
  • sa faca distinctia intre faptele si opiniile personale in rapoartele si recomandarile sale, abordand cu maxima obiectivitate domeniul analizat;
  • sa indice caracteristicile de baza ale investitiei in cazul publicarii unor studii de analiza, fara a implica direct prin exemplificare un portofoliu specific sau un anumit client;
  • sa tina seama de caracteristicile de baza ale investitiei, ale portofoliului specific, precum si de particularitatile clientului la intocmirea rapoartelor de analiza, de selectare sau la transmiterea recomandarilor si opiniilor sale care privesc un portofoliu specific sau un anumit client;
  • sa nu utilizeze materiale din studiile elaborate si publicate de alti specialisti fara a indica sursa si autorul respectivului material in prezentarea rapoartelor sale;
  • sa nu faca nici o declaratie care sa induca in eroare clientul, privitoare la serviciile pe care consultantul le poate presta, la calificarea si calitatile sale profesionale sau la performantele viitoare ale instrumentelor financiare analizate;
  • sa nu ofere, oral sau in scris, explicit sau implicit, nici o garantie asupra calitatii sau profitului investitiei analizate, ci doar sa transmita cu acuratete informatii, sa elaboreze studii si analize cu privire la instrumentele financiare implicate;
  • sa pastreze confidentialitatea informatiilor privitoare la clientii sai;
  • sa actioneze onest, impartial si cu diligenta profesionala in scopul protejarii intereselor investitorilor si a integritatii pietei;
  • sa solicite de la investitori informatii referitoare la situatia lor financiara, experienta investitionala si obiectivele cu privire la serviciile solicitate;
  • sa incerce sa evite conflictele de interese, iar in cazul in care acestea nu pot fi evitate, sa asigure investitorilor un tratament impartial;
  • sa desfasoare activitatea in conformitate cu reglementarile CNVM aplicabile administrarii activitatii, in scopul protejarii intereselor investitorilor si a integritatii pietei.

Sursa: prezentare Paul Baranga, director al Centrului de Cercetare si Formare Profesionala din cadrul Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare (CNVM), cu ocazia unei conferinte organizate ieri de Asociatia Brokerilor pe tema managementului de portofoliu

catalin.ciocan@economictimes.ro

Lasati un comentariu