“Sperantele noastre ca vom vedea o solutie pentru criza datoriilor suverane din Europa au scazut considerabil in ultimele doua saptamani. De aceea ne asteptam ca aceasta situatie sa aiba un impact asupra economiei reale si de asemenea asupra regiunii noastre, desi intr-o mai mica masura. Cu scopul de a pregati Erste Group pentru o perioada prelungita de incertitudine am luat masuri radicale la nivelul bilantului”, a anuntat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG dupa intalnirea Comitetului Executiv din 10 octombrie 2011.
“Masurile luate astazi vor transforma un profit de aproximativ 700 mil. EUR pentru primele trei trimestre ale anului 2011 in pierdere. Dar toate aceste masuri sunt singulare si ne pregatesc ca banca sa infruntam aceasta situatie. Indicele Core Tier 1 si lichiditatea puternica, care sunt indicatori cheie pentru soliditatea bancii in aceste vremuri, nu vor fi afectate. Sustinut de activitatea operationala continua puternica, indicele Core Tier 1 va ramane la sfarsitul acestui an neschimbat fata de sfarsitul anului 2010″, a declarat Treichl.
Comitetul Executiv al Erste Group a decis o serie de masuri cu privire la evaluarea portofoliului CDS, la operatiunile din Ungaria si Romania, precum si la aplicarea unitara la nivelul grupului a metodei dobanzii efective.
- Erste Group si-a redus semnificativ expunerea pe Grecia, Portugalia, Spania, Irlanda si Italia, de la 1,9 mld. euro la sfarsitul exercitiului 2010 la 0,6 mld. EUR la 30 septembrie. 95% din aceasta expunere este evaluata, la 30 septembrie 2011, la pretul pietei. In acelasi timp, expunerea suverana totala pe Grecia si Portugalia a fost redusa la aprox. 10 mil. EUR. In plus, Erste Group schimba metoda de evaluare a portofoliul CDS (garantii vandute) de la cost de amortizare la pretul pietei. Aceasta masura va avea un impact negativ singular de 280 mil. EUR asupra capitalului propriu aferent anilor dinaintea exercitiului 2011. Efectul asupra contului de profit si pierdere pentru perioada ian–sept 2011 este de aproximativ 180 mil. EUR (dupa impozitare).
- Erste Group va amortiza in totalitate fondul comercial (goodwill) al subsidiarei din Ungaria in valoare de 312 mil. EUR inainte de impozitare (312 mil. EUR dupa impozitare). Suplimentar, se vor constitui provizioane de risc in valoare totala de 450 mil. EUR inainte de impozitare (450 mil. EUR dupa impozitare). Aceste masuri se iau pe fondul interventiei fara precedent a statului in sectorul bancar din Ungaria, cresterii ratei optime de acoprire a creditelor neperformante si deteriorarii calitatii activelor. Amortizarea fondului comercial nu are efecte asupra capitalului propriu obligatoriu sau asupra capitalului tangibil.1
- Erste Group va amortiza partial fondul comercial al subsidiarei din Romania cu 700 mil. EUR inainte de impozitare ( 627 mil. EUR dupa impozitare), pe fondul unei reveniri economice mai lente. Aceasta masura nu are nici un efect asupra capitalului propriu obligatoriu sau asupra capitalului tangibil. Dupa preluarea participatiilor actionarilor minoritari (SIF-uri) – conform anuntului din 14 sept. 2011 – fondul comercial ramas va fi sustinut de catre o detinere semnificativ mai mare la BCR.
- In contextul implementarii IFRS 9, Erste Group va alinia aplicarea modelelor de dobanda efectiva in cadrul intregului grup, ceea ce va duce la un efect negativ singular asupra capitalului propriu in valoare de 210 mil. EUR, datorita faptului ca veniturile vor fi inregistrate pe toata perioada derularii unui credit si nu in momentul platii. Aceasta suma va fi defalcata la nivelul contului de profit si pierdere pe perioada derularii respectivelor credite. Efectele asupra contului de profit si pierdere aferent perioadei ian–sept 2011 sunt de aproximativ 10 mil. EUR (dupa impozitare).
- In urma aplicarii masurilor mentionate mai sus, Erste Group va raporta in primele noua luni ale exercitiului 2011 o pierdere neta de circa 920-970 mil. EUR. Dupa ajustarea acestor efecte extraordinare (excluzand taxele bancare din Austria si Ungaria), Erste Group estimeaza pentru primele noua luni din 2011 un profit net de circa 700 mil. EUR. Pe fondul profitabilitatii puternice constante a activitatii operationale, indicele Core Tier 1 (raportat la riscul total) al Erste Group de 9,2% la sfarsitul anului 2010 se estimeaza ca va ramane neschimbat la sfarsitul anului 2011.
- Pe fondul deteriorarii semnificative a perspectivelor economiilor din zona Euro, dar si ca masura de precautie, Erste Group va amana cu cel putin un an rambursarea anticipata a capitalului participativ de stat. Comitetul Executiv al Erste Group va propune Adunarii Generale a Actionarilor sa nu repartizeze dividende pentru anul 2011, dar sa continue plata dobanzii aferente capitalului participativ.
